الذهب المادي
مجوهرات

ينشأ ما يقرب من 50٪ من الطلب العالمي على الذهب من المجوهرات ، ويُعزى ذلك أساسًا إلى سهولة الوصول إليه وتقارب الناس المتأصل فيه. ومع ذلك ، تعد المجوهرات شكلاً مكلفًا نسبيًا من الاستثمار في الذهب لأنها تنطوي على ربح مرتفع وتكاليف تصنيع عالية. يمكن أن تكون المجوهرات أيضًا أقل جودة من سبائك الذهب وقد لا تعكس سعر الذهب العالمي. قد يكون امتلاك المجوهرات أمرًا ممتعًا ، لكنه ليس أكثر أشكال الاستثمار ربحية.

سبيكة ذهب

ربما يكون الاستثمار في سبائك الذهب هو الشكل الأكثر شيوعًا والأكثر شهرة لاستثمار الذهب. سبائك الذهب هي سبيكة تتكون من أنقى أشكال الذهب ، ومعتمدة لوزنها ونقاوتها. يتجه المزيد من المستثمرين المخضرمين إلى سبائك الذهب لتنويع محافظهم الاستثمارية. علاوة على ذلك ، يمثل الطلب على السبائك ما يقرب من 30٪ من إجمالي الطلب العالمي على الذهب. يمكن أن تأتي السبائك الذهبية بفئات منخفضة من 1 جرام إلى 14 كيلو. وبالتالي ، يمكن تخزين القضبان ذات التصنيف المنخفض بسهولة وتكون أكثر سيولة مقارنة بالقضبان الأكبر. يمكن للمستثمرين تخزين السبائك الذهبية بشكل خاص أو الاحتفاظ بحفظها ضمن فولتات البنك. بالإضافة إلى ذلك ، فإن تكلفة سبائك الذهب أقل من المجوهرات ، وهي أكثر سيولة ، وقد تكون ذات جودة أعلى. تمثل السبائك الذهبية السعر الفوري الفعلي للذهب ويمكن شراؤها وبيعها بسهولة. قد تنجم مساوئ السبائك المادية عن رسوم التخزين والتأمين وانكشافها المباشر على سعر الذهب. بالإضافة إلى ذلك ، فإن تخزين الذهب بشكل خاص يفرض قيودًا أمنية وقد يكون من الصعب تسييله بسرعة مقابل النقود. لذلك ، يعتبر الذهب المقنطر أكثر أمانًا ويوفر سيولة أعلى بكثير.

عملات ذهبية

العملات الذهبية هي أيضًا طريقة بسيطة للاستثمار في الذهب. يمكن شراؤها بسهولة من متاجر البيع بالتجزئة والتجار المعتمدين في جميع أنحاء العالم. قد تكون العملات الذهبية أكثر ملاءمة مقارنة بالقضبان الذهبية لأنها غالبًا ما تأتي بأحجام أصغر. ومع ذلك ، تُباع العملات الذهبية بأقساط أعلى من السعر الفعلي للذهب وهي خيار استثمار أقل ربحية مقارنة بالسبائك.

الذهب الرقمي

يسمح الذهب الرقمي بالاستثمار الجزئي في سبائك الذهب من خلال المنصات الرقمية. يمكن للمستثمرين الاستثمار في جزء صغير من شريط الذهب في فئة الحد الأدنى وتجميع مقتنياتهم من الذهب بمرور الوقت. الميزة هنا هي أن الذهب الرقمي يوفر الوصول والتعرض للذهب من الدرجة الاستثمارية دون الحاجة إلى شرائه وتخزينه فعليًا ، حيث سيتم تخزين الذهب بشكل آمن في قبو مؤمن عليه من قبل البائع. علاوة على ذلك ، يمكن للمستثمر استرداد حيازاته من الذهب في فئات مادية في أي وقت. سرعان ما أصبح الذهب الرقمي أداة استثمار شائعة ، نظرًا لقدرته على تزويد العملاء والمستثمرين بالسيولة وحماية الثروة وتجنب المخاطرة.

الأوراق المالية المدعومة بالذهب

الأوراق المالية المدعومة بالذهب هي طريقة غير مباشرة للاستثمار في الذهب. تسمح GBS للمستثمرين بالتعرض للذهب من خلال الاستثمار في الأدوات المالية المدعومة بالأصول المادية ، والتي تتعقب أسعار الذهب أو أسهم الذهب أو المؤشرات. تلبي GBSs إما المستثمرين على المدى القصير أو طويل الأجل ويمكن شراؤها بمبالغ أقل بالدولار مقارنة بالسبائك. قد يكون للـ GBS أيضًا تعرضًا مباشرًا للسعر أقل مقارنة بالسبائك.

الصناديق المتداولة في بورصة الذهب

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هي الشكل الأكثر شيوعًا للأوراق المالية المدعومة بالذهب. الصندوق المتداول في البورصة هو نوع من الأوراق المالية التي تحتوي على سلعة أو مؤشر كأصل أساسي أساسي لها ولكن يمكن تداولها مثل الأسهم وشرائها في أي حساب وساطة. تحافظ تحويلات الذهب المالية على الذهب كأصل أساسي ، مما يسمح للمستثمرين بالتعرض للذهب دون الاستثمار في السلعة المادية. علاوة على ذلك ، تعد صناديق ETFs الذهبية طريقة أقل تكلفة لامتلاك الذهب مقارنة بالأدوات الأخرى ، حيث يتوافق الحد الأدنى للشراء مع سعر سهم واحد من ETF ، وعادة ما تكون رسوم ومصروفات ETFs أقل.

صناديق استثمار الذهب

تتكون صناديق الاستثمار المشتركة من الذهب من مزيج من السبائك وأسهم الشركات العاملة في تعدين الذهب وإنتاجه وتوزيعه. مرة أخرى ، يتعرض المستثمر هنا لقيمة الذهب دون الاحتفاظ بالأصل المادي. تتمتع الصناديق المشتركة الذهبية مثل صناديق الاستثمار المتداولة بتكاليف منخفضة نسبيًا ويمكن شراؤها بسهولة من خلال حساب الوساطة.

سندات الذهب السيادية

تشمل الابتكارات الراسخة الأخرى في تداول الذهب في الأسواق الدولية سندات الذهب السيادية ، وهي سندات حكومية مقومة بالذهب ، تقدم للمستثمرين تقديرًا تدريجيًا لرأس المال ، وتحقق الفائدة بمرور الوقت. إنها تقضي على العديد من المخاطر المرتبطة بالذهب المادي ويمكن شراؤها من خلال المنصات الرقمية.

مخزون الذهب

يمكن للمستثمرين الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب وإنتاجه وتوزيعه المدرجة. قد يكون قطاع تعدين وتوزيع الذهب أقل تقلبًا من قطاعات الاقتصاد الأخرى ، حيث ثبت أن إمدادات الذهب من خلال المناجم مستقرة بغض النظر عن الحالة الاقتصادية في العالم. المناجم لها حجم إنتاج محدود وتشغيل الإنتاج حتى يتم الاستفادة الكاملة من السعة ، بغض النظر عن أسعار الذهب والعائدات واتجاهات الطلب. ومع ذلك ، يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأوراق المالية محفوفًا بالمخاطر ويلبي المزيد